ביטוח פנסיוני

מה אקבל בפנסיה?


מה עדיף לי קרן פנסיה? ביטוח מנהלים? קופת גמל?
איך בוחרים?

ברוב המקרים ההחלטה על תוכנית פנסיונית היא ההחלטה הכלכלית החשובה ביותר שאדם יבחר מרוב כתבות, יועצים וסתם נותני עצות איך נבחר?
פשוט: "הסוכן שלי" הוא שלי ולכן תקבל יעוץ אובייקטיבי ומקצועי שמותאם לך

איך זה עובד?
קודם כל צריך להפגש.הקפה עלינו

אנחנו נבחן את מה שיש לך אחר כך נראה האם יש אלטרנטיבות טובות יותר?
האם ניתן למכסם את התוכנית הקיימת?
​​​​​​​


איך ממקסמים חיסכון פנסיוני?

צילום  מצב של  החיסכון הפנסיוני שלך (ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, קופת גמל וקרן השתלמות) על ידי פנייה למסלקה הפנסיונית של משרד האוצר. וכן פניה להר הביטוח פנייה זו תעניק מידע אודות החסכונות שלך בכל חברות הביטוח, התשואות של החסכונות השונים וגובה דמי הניהול.
את הפנייה למסלקה הפנסיונית ניתן לבצע באופן עצמאי. כמו בדוח השנתי שנשלח אליך, הנתונים הם בשפה "ביטוחית". אנחנו נדע לתרגם לך את הנתונים ל"עברית מדוברת" וננסה לפשט ככל הניתן את ההסבר לגבי תמונת המצב הפנסיוני  והביטוחי שלך


​​​​​​​מה תפיק מהפגישה

  • האם יש לך כספים שלא ידעת על קיומם? 
  • כיצד ניתן להקטין  בעלויות? 
    ביצוע פעולות כגון הוזלת דמי הניהול וצמצום כיסויים כפולים ומיותרים.
  • מהו שווי החסכונות שלך?
    סקירה מלאה של הנכסים הפנסיוניים והפיננסיים שלך.
  • מה צפוי לך אם תמשיך לחסוך באותה צורה
    האם יש אלטרנטיבות טובות יותר או נוספות
  • האם הביטוחים הכלולים בחיסכון הפנסיוני מותאמים לצרכיך?
    כראוי.
  • מהן ההמלצות לחיסכון הפנסיוני  הקיים שלך?
  • טיוב הביטוחים הקיימים והתאמתם לצרכיך:
  • איתור חלופות השקעה משתלמות לתכניות החיסכון הבנקאיות וקרנות הנאמנות.
    מטרת הפגישה היא לתת הן שיקוף והן המלצות אופרטיביות לאחר שלב זה יהיה באפשרותך להחליט האם לפעול ע"פ המסקנות האם לפעול באמצעותנו או ע"י כל גורם אחר שתבחר
Coi בניית אתרים